Se trata de Plusspay, una fintech con sede en Santiago que ofrecía servicios de conversión de pesos chilenos a criptomonedas estables como USDT y USDC, permitiendo posteriormente el envío de esos fondos a billeteras digitales o cuentas bancarias en distintas partes del mundo.
La empresa aseguraba operar bajo el marco regulatorio de la CMF y figuraba inscrita como institución financiera no bancaria desde enero de 2024. Sin embargo, en el marco de la investigación por lavado de activos liderada por la Fiscalía Regional Metropolitana Sur, las oficinas de la compañía fueron allanadas por la Brigada Investigadora del Crimen Organizado (Brico) de la PDI.
Durante el procedimiento, los detectives buscaban recopilar documentación y tomar declaración a José Manuel Ríos Guaidó, ingeniero mecánico venezolano identificado como propietario y principal responsable de la plataforma. No obstante, el empresario no fue ubicado ni en las oficinas de Providencia ni en los domicilios asociados a su nombre. Fuentes ligadas a la investigación estiman que podría encontrarse actualmente en Venezuela o Colombia.
Millonarios movimientos bajo investigación
La investigación estableció que más de US$84 millones fueron movilizados desde Chile hacia cuentas de criptoactivos en el extranjero. Según los antecedentes recopilados por la PDI, gran parte de esas operaciones pasaron por cuentas bancarias vinculadas a las sociedades BexGroup SpA y BexDigital Services SpA, ambas creadas durante 2022 por ciudadanos venezolanos.
Los investigadores también identificaron una tercera empresa relacionada: Bexpay Business Enterprises SpA, constituida en noviembre de 2022 y domiciliada en Estación Central. La sociedad mantiene vínculos con Bexpay Business Enterprises LLC, creada meses antes en Miami por el propio Ríos Guaidó.
De acuerdo con la investigación, la estructura societaria permitió articular operaciones financieras que posteriormente fueron incorporadas al ecosistema de criptomonedas.
El origen de Plusspay
Antes de la creación de Plusspay, Ríos Guaidó constituyó en octubre de 2021 la empresa Inversiones Plusservice SpA. Posteriormente adquirió el dominio plusspay.com e inició el registro de la marca ante el Instituto Nacional de Propiedad Industrial (INAPI), proceso que concluyó favorablemente.
En diciembre de 2023 modificó el objeto social de la empresa para incorporar actividades relacionadas con servicios financieros regulados, incluyendo asesoría crediticia, sistemas alternativos de transacción, custodia de instrumentos financieros e intermediación.
Gracias a esos cambios, la compañía quedó inscrita ante la CMF el 2 de enero de 2024.
Según los registros públicos disponibles, la fintech no registra sanciones por parte del organismo regulador. Sin embargo, la información disponible sobre la entidad es limitada y en algunos casos el contacto oficial corresponde directamente a un correo electrónico asociado a Ríos Guaidó.
Vínculos con la estructura financiera del Tren de Aragua
Los antecedentes reunidos por la Fiscalía indican que Plusspay ya había aparecido en investigaciones previas relacionadas con células del Tren de Aragua que operaban en distintas ciudades del país.
Entre ellas figuran grupos como Los Loyalty, Los Piratas, Los Hermanos Cartier, La Compañía y El Tren del Mar, organizaciones que, pese a actuar de manera autónoma en la ejecución de delitos, mantendrían conexiones dentro de una misma estructura financiera.
Los investigadores también han puesto atención en el rol de Cheison Guerrero Palma, medio hermano de Héctor "Niño" Guerrero, máximo líder del Tren de Aragua. Según antecedentes policiales, Guerrero Palma habría estado en Chile hasta inicios de 2024 supervisando operaciones económicas vinculadas a la organización criminal.
En diciembre de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos aplicó sanciones en su contra.
Actualmente, la Fiscalía Regional Metropolitana Sur mantiene vigente una orden de detención contra José Manuel Ríos Guaidó, mientras continúan las diligencias para determinar el alcance de las operaciones financieras investigadas y los posibles vínculos entre la fintech y la estructura de lavado de activos atribuida al Tren de Aragua.
